Investování a Dunning-Krugerův efekt. 4 základní fáze kompetence

Co je Dunning-Krugerův efekt?

Dunning-Krugerův efekt je koncept z behaviorální ekonomie, se kterým se setkáváme při rozhodování o investicích, nákupech a finančních rozhodnutích. Tato kognitivní chyba naznačuje, že lidé s malými zkušenostmi a znalostmi v dané oblasti přeceňují své schopnosti. Tento jev funguje také naopak – specialisté nebo experti mají tendenci podceňovat své dovednosti a často si myslí, že jejich znalosti jsou neúplné.

Čtyři fáze kompetence

• Nevědomá nekompetence

V této fázi nevidíte potřebu získat nové dovednosti a máte příliš velkou sebedůvěru. Zde zažíváte Dunning-Krugerův efekt, který odhaluje tendenci nerealisticky hodnotit své schopnosti.

• Vědomá nekompetence

To je okamžik, kdy začnete vnímat, že vám chybí určité znalosti ve srovnání s ostatními. Proto se rozhodnete naučit nové dovednosti. Zpočátku děláte mnoho chyb, což může snížit vaši motivaci, ale mějte na paměti, že to jsou pouze dočasné obtíže.

• Vědomá kompetence

V této fázi už víte, co můžete dělat, a které aspekty je třeba ještě zlepšit a na kterých pracovat. Získáváte znalosti a hledáte příležitosti, jak je uvést do praxe.

• Nevědomá kompetence

Jak získáváte více zkušeností, určité úkoly se stávají snadnými a vykonáváte je téměř automaticky. Jste si však dobře vědomi, že byste se měli stále rozvíjet, trénovat a v pozdější fázi sdílet své znalosti s ostatními.

Příklady Dunning-Krugerova efektu

Pojďme se blíže podívat na příklady Dunning-Krugerova efektu:

• Přesvědčení, že máte větší znalosti a zkušenosti než ostatní, a proto jsou vaše rozhodnutí správná,
• Nesprávná kalibrace – příliš sebevědomí investoři mají tendenci přeceňovat svou schopnost přesně hodnotit situaci, a tím nesprávně posuzovat pravděpodobnost pohybů cen akcií,
• Neopodstatněná důvěra v úspěch na akciovém trhu, navzdory negativním signálům – řízeni emocemi spíše než zdravým rozumem,
• Podstupování investičních rizik bez zohlednění širšího kontextu a vystavování se finančním ztrátám,
• Přehnané obchodování – nadměrné nakupování nebo prodávání akcií, což generuje náklady a často vede k špatným finančním rozhodnutím,
• Ignorování širšího kontextu, což znemožňuje shromáždit všechny potřebné informace pro objektivní posouzení tržní situace a může vést ke ztrátám,
• Vidění vzorců tam, kde neexistují,
• Neochota prodat ztrátové aktiva, doufajíc, že se situace změní.

Je zásadní uznat, že tento jev může mít negativní důsledky pro vaši firmu, jako je najímání nedostatečně kvalifikovaných kandidátů, konflikty mezi zaměstnanci, nižší pracovní efektivita a zhoršování obchodních vztahů s dodavateli.

Jak bojovat proti Dunning-Krugerovu efektu?

Prvním a klíčovým krokem v boji proti Dunning-Krugerovu efektu je pochopit, že většina našich rozhodnutí je založena na emocích a pevných vzorcích. Všimnutí si toho vám umožní podívat se na své chování objektivně a racionalizovat své myšlenkové procesy. Co dalšího můžete udělat pro snížení negativního dopadu Dunning-Krugerova efektu na vaše investiční rozhodnutí?

1. Položte si několik otázek:

• Proč bude nákup/prodej této akcie výhodný a je toto rozhodnutí v souladu s mými investičními cíli?
• Jak dlouho se zajímáte o akciový trh a investování? Cítíte, že máte dostatečné zkušenosti?
• Jak rozsáhlé jsou vaše znalosti ekonomie a akciového trhu? Kolik času jste strávili a v současnosti trávíte studiem a analýzou trendů?
• Utrpěli jste v minulosti velké finanční ztráty v důsledku špatných rozhodnutí?

Zlepšete své dovednosti kritického myšlení.

Získejte a pravidelně aktualizujte své znalosti. Sledujte novinky ze svého oboru a zlepšujte své dovednosti.

Vyhněte se spekulativním bublinám a pákovému efektu, pokud vaše podnikání není dostatečně ziskové na to, aby splatilo své dluhy.

Sledujte všechny transakce, které provádíte, abyste nad nimi měli kontrolu a mohli je pravidelně přezkoumávat. Ujistěte se, že poplatky spojené s těmito transakcemi nepřevyšují finanční zisky. Tyto transakce mohou poskytnout cenné informace a vodítka pro budoucnost.

Získejte radu od finančního experta. Jejich názor vám pomůže podívat se na vaši situaci z jiného úhlu.

Proveďte jednoduchou SWOT analýzu. Uvědomění si svých silných a slabých stránek, příležitostí a hrozeb vám umožní objektivně posoudit své schopnosti jako investora a podnikatele.

Nebojte se přiznat, že se mýlíte.

Diverzifikujte své investiční portfolio – kombinujte rizikovější finanční nástroje (např. akcie) s bezpečnějšími (např. dluhopisy, vklady). Můžete také využít derivátové finanční nástroje, jako jsou forwardy, futures, opce a swapy.

Procvičujte investování pomocí simulátoru akciového trhu, abyste otestovali své strategie bez rizika ztráty peněz. Naučte se specifika tržních mechanismů a získejte zkušenosti.

Použijte příkaz stop-loss, který vám umožní prodat akcii, když její cena dosáhne určité úrovně.

Shrnutí

Být příliš sebevědomý při finančních rozhodnutích je past. Dunning-Krugerův efekt může vést k podstatným finančním ztrátám, bez ohledu na to, zda plánujete rozpočet pro svou firmu, děláte velkou investici nebo šetříte peníze. Proto je zásadní pochopit mechanismy a nuance lidského chování, pokud jde o správu financí.

Čtěte také: Co je Lafferova křivka?

Pokud se vám náš obsah líbí, připojte se k naší komunitě pilných včel na Facebooku, Twitteru, LinkedInu, Instagramu, YouTube, Pinterestu, TikToku.